Om de sector vooruit te helpen bij het invullen van de open norm, hebben Montae & Partners en Söderberg & Partners met behulp van de onderzoek expertise van BISS I Maastricht University nader onderzoek verrichten naar keuzebegeleiding bij pensioenfondsen.
Deelnemers werden willekeurig ingedeeld in drie verschillende condities, waarin ze steeds meer keuzebegeleiding ontvingen:
Ruim 10% van de uitgenodigden, heeft zich ook daadwerkelijk aangemeld voor het onderzoek. De deelnemers zijn dusdanig verdeeld over de verschillende condities dat de achtergrondkenmerken gelijk waren, waarbij de inkomenssituatie overigens bovengemiddeld bleek te zijn. Het betrof allemaal deelnemers welke voor de keuzes rondom pensioen gaan stonden.
Prof. dr. Lisa Bruggen: ‘Het meest verrassende resultaat is dat na de 1-op-1 sessies met een financieel keuzebegeleider deelnemers hun pensioenkennis substantieel lager inschatten dan wanneer ze zelf met de tool aan de slag zijn gegaan. Voor ons is dit een teken dat pensioendeelnemers vaak overschatten hoe goed ze pensioenkeuzes begrijpen. Intensievere begeleiding van een keuzebegeleider lijkt dus tot een realistischer zelfbeeld te leiden.’
Dr. Minou van der Werf: ‘Op basis van dit onderzoek hebben wij sterke twijfels of alleen een tool voldoende is voor goede keuzebegeleiding. Keuzebegeleiding in een 1-op-1 sessie leidt tot meer interactie met de tool, een waardevollere ervaring en meer begrip over de toekomstige consequenties van de pensioenkeuze.’
De belangrijkste conclusies die we uit dit onderzoek kunnen trekken; De behoefte of interesse in goede begeleiding is groot. Daarbij blijkt dat intensievere keuzebegeleiding ervoor zorgt dat deelnemers beter begrijpen wat de keuze betekent voor hun toekomstige financiële situatie.
Deelnemers lijken dus een bewustere pensioenkeuze te maken, als ze aanvullende financiële begeleiding hebben ontvangen. Daarnaast geven deelnemers die de tool samen met een financieel keuzebegeleiding invulden vaker aan dat de sessie waardevol was. Dit blijkt uit kwalitatieve reacties en de bereidheid ervoor te willen betalen.
Wij delen graag onze ervaring en bevindingen met de sector. Neem contact op via het onderstaande contactformulier.
Aan de slag met keuzebegleiding voor deelnemers? We delen graag onze kennis. Vul het formulier hiernaast in of bel en mail met Erik Westerling
